تغطية الهامش

توفر عقود الفروقات ("عقود الفروقات") التداول القصير/ الطويل مع رافعة مالية على كل أداة مالية تقريباً مثل الأسهم والسندات والصرف الأجنبي والسلع والمؤشرات والصناديق المتداولة بالبورصة والمستقبليات. توفر عقود الفروقات القدرة على تداول تغير السعر في الأدوات المالية الضمنية مع تنفيذ فوري وباستخدام رأس مال أقل كثيراً. لرؤية القائمة الكاملة من عقود الفروقات التي نوفرها، الرجاء الرجوع إلى صفحتنا لعقود الفروقات.

ما هو التداول مع رافعة مالية؟

التداول برأس مال مع رافعة مالية يعني أنه يمكنك التداول بمبالغ أكبر كثيراً من الأموال التي تستثمرها، والتي تخدم كهامش فقط. يمكن للرافعة المالية العالية زيادة إمكانية العوائد بشكل كبير، ولكنها قد تؤدي أيضاً إلى زيادة إمكانية الخسارة أيضاً. الرجاء رؤية شرح "حماية الرصيد السلبي" التي نوفرها أدناه، حيث سنضمن ألا تخسر أكثر من الأموال التي تستثمرها. الرافعة المالية هي محددة كنسبة، مثل 1:10 أو 1:50 أو 1:100 أو 1:200. هذا يعني أنك كعميل، يمكنك التداول بمبالغ أعلى بأضعاف كثيرة مما كان بوسعك الاستثمار سابقاً في عقد فروقات معين من دون الهامش الذي نقدمه.

يتم التعبير عن الرافعة المالية بالنسبة المئوية أحياناً- وتسمى عندها متطلب الهامش. الرافعة المالية التي تبلغ 1:100 هي متطلب هامش يبلغ 1%.

مثال: إذا كانت الرافعة المالية هي 1:200، وإذا كنت تملك كعميل 1000 دولار في حسابك، فإن هذا يعني أنه يمكنك الآن فتح عمليات تداول بقيمة 200000 دولار.

ما هو الفارق الهامشي؟

الفارق الهامشي هو الفرق بين سعر العرض (سعر البيع) وسعر الطلب (سعر الشراء) في عقد الفروقات.

مثال: إذا كان سعر زوج اليورو/ دولار أمريكي هو 1.2910 مقابل 1.2913، فسيكون الفارق الهامشي عندها هو 3 أجزاء.

ما هو الهامش المتطلب/ المبدئي؟

يسمى أيضاً متطلب الهامش المبدئي، والهامش المبدئي هو النسبة المئوية لسعر الأداة المالية الذي ينبغي عليك، بصفتك عميل، أن تدفعه من أموالك الخاصة. هذا المتطلب هو ببساطة مبلغ الضمان اللازم من أجل فتح حساب هامش.

الهامش المتطلب أو متطلب الهامش يشير إلى المبلغ الذي يلزمك لفتح وضعية والمحافظة عليها، بالإضافة إلى الخسائر المبدئية التي ستحدث بسبب الفارق الهامشي. يتم التوصل إلى الهامش المتطلب عن طريق المعادلة التالية: (المبلغ* سعر الأداة المالية)/ الرافعة المالية + (المبلغ * الفارق الهامشي).

مثال: إذا كنت تنوي شراء عقد فروقات لـ10 براميل نفط بسعر 51.30 لكل برميل. الرافعة المالية لعقد فروقات النفط هو 1:100. الفارق الهامشي لعقد فروقات النفط هو 0.03 دولار. يتم احتساب متطلب الهامش كمايلي: (10 * 51.30) / 100 + (10 * 0.03) = $5.43

ما هو رأس المال؟

باختصار، يتم تعريف رأس المال على أنه قيمة حافظتك معنا. بشكل أساسي، إنه قيمة أموالك مع شركة Safecap للاستثمارات المحدودة ("Safecap" أو "نحن")، بالإضافة إلى الأرباح والخسائر غير المحققة على عقود فروقاتك بحسب آخر تقييم محدد لها.

مقدمة حول مستوى الهامش

يشير مستوى الهامش إلى مدى قرب حسابك من تغطية الهامش. يتم احتسابه كرأس مال/ هامش مبدئي، وغالباً ما يتم عرضه كنسبة مئوية "%". عندما ينخفض مستوى الهامش، يصبح حسابك معرضاً بشكل متزايد لخطر التصفية. نسمي هذا مستوى الإغلاق (الإيقاف)، وسنوضحه أكثر. ننصحك بأن تراقب مستوى الهامش هذا طوال الوقت. في حين أننا قد نرسل لك من آن لآخر إخطارات حول مستوى الهامش الخاص بك عند الوصول إلى عتبات معينة، فنحن نذكرك بأنه وبموجب اتفاقية عميل التجزئة التي بيننا وبينك، فأنت تتحمل مسؤولية مراقبة الهامش واتخاذ الإجراءات الملائمة في جميع الأوقات.

تتضمن الإجراءات المعنية التي يمكنك اتخاذها لاستعادة مستوى هامشك مايلي:

  • إغلاق أو تحوط بعض وضعياتك المفتوحة.
  • إيداع المزيد من الأمول التي قد تساعد على تخفيض متوسط وضعيتك.

يرجى الملاحظة أننا لا نقدم نصيحة عن قرارات التداول والإجراءات التي تتخذها، بما في ذلك ما يتعلق بالإجراءات التي قد تتخذها لمواجهة متطلبات مستوى الهامش مثل تلك التي أشرنا إليها أعلاه.

ما هو الهامش المجاني؟

الهامش المجاني هو مجموع الأموال المتوفرة لك لاستخدامها كهامش مبدئي للوضعيات الجديدة. يتم احتسابها بطرح الهامش المستخدم من وضعياتك المفتوحة حالياً من رأس مالك.

ما هو هامش المحافظة؟

يشير هامش المحافظة إلى الحد الأدنى من رأس المال الذي يلزمك من أجل الحفاظ على وضعياتك مفتوحة. يسمى أيضاً بشكل شائع "متطلب المحافطة" أو "الحد الأدنى من المحافطة"، وهو مشابه للإغلاق الذي أشرنا إليه أعلاه. في Safecap، يبلغ هامش المحافظة حالياً 20%.

إذا وصل هامش المحافظة لديك 20%، ستبدأ تصفية وضعياتك من الوضعية ذات الخسائر الأعلى.

مثال: إذا فتحت وضعية يورو/ دولار أمريكي مع هامش مستخدم يبلغ 500 دولار. ورصيدك هو 10000 دولار، ورأس مالك هو 900 دولار. هذا يعني أن هامش المحافظة لديك هو 180% (رأس المال البالغ 900 دولار مقسوم على الهامش المستخدم البالغ 500 دولار). إذا وصلت خسائرك العائمة إلى 9900 دولار، فسيعني هذا أن رأس مالك سيصبح 100 دولار. بالتالي، سيكون هامش المحافظة لديك هو 100/500= 20%.

ما هو الهامش المستخدم؟

يشير الهامش المستخدم إلى مجموع الهامش المستخدم من قبل وضعياتك المفتوحة الحالية. ويحتسب عن طريق إضافة الهوامش المبدئية إلى جميع وضعياتك المفتوحة.

مثال: إذا فتحت وضعية 10000 يورو/ دولار أمريكي بسعر 1.1175. متطلب الهامش المبدئي هو 0.5% (أي رافعة مالية تبلغ 200). يتم احتساب الهامش المستخدم لوضعيتك كالتالي:

(10,000*1.1175)/200 + 10,000*0.0002= $57.87

بالإضافة إلى ذلك، إذا فتحت وضعية 100 وحدة لعقد فروقات آبل بسعر 107.70. متطلب الهامش المبدئي هو 5% (أي رافعة مالية تبلغ 20). لذا يتم احتساب الهامش المبدئي المستخدم لوضعيتك كالتالي:

(100*107.7)/20 + 100*0.07 = $545.50.

بالتالي، سيكون إجمالي الهامش المستخدم الذي تراه في حسابك معنا هو 57.87$ + 545.50$= 603.37$.

ما هو مستوى الهامش؟

يتم احتساب مستوى الهامش عن طريق تقسيم رأس المال الحالي على الهامش المستخدم.

مستوى الهامش %= (رأس المال / الهامش المستخدم) * 100

متطلب الهامش هو مختلف لكل أداة مالية، ويمكن إيجاده هنا.

يرجى الملاحظة أننا نحتفظ بالحق بتغيير متطلب الهامش بحسب حريتنا الفردية بالتصرف من دون إشعارك بشكل مسبق، بناءً على تقلب السوق الفعلي أو المتوقع (بحسب رأينا) أو نظرتنا لأوضاع السوق بشكل عام.

مثال:

رأس مالك هو: 1000 دولار.

وترغب بفتح وضعية شراء تبلغ 100000 دولار مقابل الفرنك السويسري

متطلب الهامش: لزوج الدولار الأمريكي/ الفرنك السويسري، سيكون متطلب الهامش 0.5%، مما يعادل 500 دولار.

مستوى الهامش %: ($1.000 / $500) * 100 = 200 %

سياستنا لتغطية الهامش

نعلمك أنك تتحمل وحدك المسؤولية عن مراقبة مستوى الهامش لوضعياتك في الوقت الفعلي عن طريق منصتك للتداول على الويب أو تطبيق الهاتف الخلوي/ التابليت.

في حال انخفاض قيمة وضعياتك عن 60% أو 40% أو 20% من متطلب الهامش المبدئي، سنرسل لك رسالة بريد إلكتروني و/ أو إشعار. كما ذكرنا أعلاه، مستوى الهامشي 20% هو الحد الأدنى للهامش الذي يلزمك للحفاظ هلى وضعية مفتوحة. إننا نحتفظ بالحق بتغيير هذا الحد الأدنى من مستوى الهامش بحسب حريتنا الفردية بالتصرف ترقباً لتطور أوضاع السوق.

إذا انخفض رأس مالك عن الحد الأدنى من مستوى الهامش البالغ 20%، نحتفظ عندها بالحق بتصفية كل أو جزء من تداولاتك المفتوحة وإغلاق أية وضعيات بحسب حريتنا الفردية بالتصرف، إلى أن يرتفع رأس مال حسابك إلى أعلى من مستوى الهامش البالغ 20%. سنقوم بتصفية الوضعيات بدءاً من الوضعية ذات الخسارة الأعلى. قد تقدم لك Safecap فترة سماح بحسب حريتها الفردية بالتصرف من أجل تجنب تصفية وضعياتك المفتوحة. أثناء فترة السماح هذه، يمكنك بصفتك عميل أن تنفذ أحد هذه الإجراءات أو أكثر:

  1. إيداع المزيد من الأموال في حسابك لزيادة رأس المال.
  2. إغلاق بعض وضعياتك المفتوحة.
  3. إيداع المزيد من الأموال والتحوط أو تخفيض متوسط* وضعياتك المفتوحة.
    *عملية شراء مبلغ إضافي في أصل معين بأسعار منخفضة مما اشتريتها بالأصل. سيخفض هذا متوسط السعر الذي دفعته للأصل المعين.
  4. اختيار عدم اتخاذ أي من الإجراءات أعلاه.

ولكن يرجى العلم أنه إذا انخفضت قيمة حسابك أثناء فترة السماح هذه إلى 1% من متطلب الهامش المبدئي أو إذا تطلبت منا أية ظروف سوق أخرى (بما في ذلك التقلبات غير الاعتيادية) فعل ذلك، ستتم تصفية وضعيتك من دون إشعار مسبق.

كما هو مبين أعلاه، يرجى الملاحظة أننا لا نقدم نصيحة عن قرارات التداول والإجراءات التي تتخذها، بما في ذلك ما يتعلق بالإجراءات التي قد تتخذها لمواجهة متطلبات مستوى الهامش مثل تلك التي أشرنا إليها أعلاه.

حماية الرصيد السلبي

إننا نوفر لجميع عملائنا حماية الرصيد السلبي. هذا يعني أنك لن تخسر أبداً أكثر من المبالغ التي استثمرتها معنا.

تضارب المصالح

بما يتماشى مع ثقافتنا وسياستنا للتعامل مع العملاء بإنصاف، نذكرك بموجب هذا أننا قد نكون النظير المقابل لعمليتك للتداول. هذا يعني أنه عندما ينخفض هامشك المبدئي، ففي تلك الحالات التي قد نكون بها النظير المقابل الفردي لعمليتك للتداول، فإن أية خسائر قد تتكبدها قد تنعكس على شكل أرباح في حسابنا. بالمقابل، إذا حققت أرباح من عملياتك للتداول، فإننا سنتكبد خسائر في مثل هذه الحالات.

تداول عقود الفروقات ينطوي على مخاطر، وقد يؤدي إلى خسارتك إيداعك، الرجاء التداول بحكمة. لطفاً قم بقراءة الإفصاح عن المخاطر.