الاستثمار حسب الموضوع: الاستثمار في التكنولوجيا

الاستثمار حسب الموضوع: الاستثمار في التكنولوجيا

الاستثمار في التكنولوجيا قد يكون من أكثر الاستثمارات شهرةً وربحاً، ومع ذلك، قطاع التكنولوجيا مكون من آلاف الشركات، لذلك من الصعب معرفة أفضل الاسهم وطرق تداولها الأنسب.

لذلك في مقال اليوم من سلسلة الاستثمار حسب الموضوع سنتحدث عن الاستثمار في قطاع التكنولوجيا والأسهم التي ينصح شراؤها. 

الاستثمار في التكنولوجيا: كل ما تحتاج إلى معرفته 

التكنولوجيا مصطلح شامل، وهو يغطي مجموعة هائلة من القطاعات، كل شيء من هاتفك الذكي إلى السيارات الكهربائية، وأكثر من ذلك يقع ضمن مجال التكنولوجيا. 

حتى شركات مثل ديزني، مع خدمة بث ديزني بلس، أو أمازون مع عرض خدمات أمازون ويب، تعتبر أسهمًا في مجال التكنولوجيا. 

قرار أفضل أسهم التكنولوجيا للشراء يعود لك وفقاً لأهدافك الاستثمارية أو التداولية. 

بسبب تنوع القطاع، هناك العديد من الأنواع المختلفة من الشركات ذات التركيبات والقبعات السوقية والخصائص المختلفة داخل مجال التكنولوجيا. 

قد يكون بعضها شركات عملاقة بمليارات الدولارات مثل أسهم فيسبوك و ابل و امازون و نتفليكس و جوجل، قد يكون البعض الآخر من العوامل المعطلة للسوق مثل أوبر أو سبوتيفاي. 

ستكون بعض الشركات راسخة باحتياطيات نقدية هائلة، في حين وجود آخرون صاعدين يحرقون رأس المال بسرعة ولكن مع تقدير سريع للأسهم للمطابقة.  

ومع ذلك، تعد أسهم التكنولوجيا من أكثر الاسهم صعوداً، لذلك تقدم المؤشرات المخصصة للتكنولوجيا بعض أكبر العوائد المحتملة في السوق. 

على سبيل المثال، ارتفع مؤشر ناسداك 100، واحد من أكبر 100 سهم تكنولوجي في الولايات المتحدة بأكثر من 43.8% اعتبارًا من 25 مايو 2021. 

كما يُظهر مؤشر داو جونز للتكنولوجيا في الولايات المتحدة أرقامًا مماثلة، بزيادة 47.92 ٪. 

تذكر المخاطر عند البحث عن أسهم التكنولوجيا للشراء 

التكنولوجيا تعني الابتكار والتغير المستمر، لهذا السبب، حتى أفضل أسهم التكنولوجيا يمكن أن تكون استثمارًا محفوفًا بالمخاطر. 

هناك حاجة إلى استثمار رأسمالي ضخم لضمان بقاء حلول الشركة ومنتجاتها على رأس المجموعة، يمكن أن تختفي الشركة تمامًا إذا طور أحد المنافسين منتجًا أو خدمة أفضل للمستهلكين. 

بالإضافة إلى أنه تم التشكيك في تقييمات بعض شركات التكنولوجيا، مثل شركة أوبر التي اعترفت بأنها قد لا تكون مربحة أبداً.

ثم هناك أنماط اقتصادية عامة يجب مراعاتها، فعندما تكون الأوقات صعبة، قد لا تباع السلع الفاخرة مثل الهواتف الذكية الجديدة.

وبالتالي، قد ينخفض سعر سهم الشركة المصنعة، إلى جانب المكونات والمواد الخام اللازمة لبناء هاتف ذكي جديد.  

عندما تكون الأوقات جيدة، ويكون لدى المستهلكين المزيد من الأموال لإنفاقها، قد يكون هناك طلب أعلى.  

تلعب مشاكل التضخم دورًا أيضًا، ففي أواخر مايو 2021، رأينا عمليات بيع اسهم التكنولوجيا ناتجة عن مخاوف التضخم وتأثيره على ربحية مصنعي التكنولوجيا ومقدميها. 

وقد نجم ذلك عن ارتفاع عوائد السندات وعدم اليقين العام حول الحالة الاقتصادية الناجمة عن جائحة كوفيد-19 العالمية. 

جميع عمليات الاستثمار والتداول محفوفة بالمخاطر، ويمكن أن يثبت الاستثمار في التكنولوجيا ذلك بشكل مضاعف، لذلك قم ببحثك وفهم كيفية اختيار الأسهم قبل الالتزام بأي رأس مال.  

ما هي أفضل أسهم التكنولوجيا التي يجب ترقبها؟ 

مرة أخرى، الاسهم الأفضل يعتمد تماماً على ميزانيتك وظروفك الفردية، وضع في اعتبارك مجموعة واسعة من القطاعات والصناعات المختلفة التي تغطيها مظلة التكنولوجيا.  

يستخدم المستثمرون التنويع، أي التعرض للعديد من الصناعات والأسهم والقطاعات المختلفة، للتخفيف من المخاطر. 

إذا كان أداء أحد الأسهم سيئًا، فإن الأسهم أو الأصول الأخرى في ملف استثمارك قد تغطي تلك الخسائر. 

مع وضع ذلك في الاعتبار، بعض أفصل أسهم التكنولوجيا تشمل:

اي ام دي (AMD) 

تصنع AMD أشباه الموصلات والمكونات الدقيقة المستخدمة في بناء الضروريات اليومية مثل الهواتف وأجهزة الكمبيوتر المحمولة وما إلى ذلك، يغطي خط إنتاجها الرئيسي بطاقات الرسومات والمعالجات الدقيقة.  

اعتبارًا من 25 مايو 2021، ارتفع سهم AMD بنسبة تزيد قليلاً عن 47%، ويبدو أيضًا أن لها مستقبلًا مشرقًا. 

شهدت آخر أرباح ربع سنوية نموًا في إيرادات اي ام دي بنسبة 93% على أساس سنوي، لتصل إلى 3.45 مليار دولار. 

بلغ الدخل التشغيلي للربع 662 مليون دولار بينما بلغ صافي الدخل 555 مليون دولار، بزيادة قدرها 243 ٪ عن العام السابق. 

ذكرنا سابقًا كيف يجب على شركات التكنولوجيا الاستثمار بكثافة لمواكبة وتيرة الابتكار، وفي حالة اي ام دي، فإن استثماراتها هي شكل من أشكال الحماية. 

نظرًا لزيادة الطلب، أصبحت المواد الخام لمجموعة الشرائح عالية الجودة في الوقت الحالي، فلتجنب النقص، وقعت اي ام دي مؤخرًا صفقة توريد رقائق بقيمة 1.6 مليار دولار مع GlobalFoundaries.  

ستقوم GlobalFoundaries بتوريد المكونات اللازمة بين عامي 2022 و 2024 بموجب شروط الصفقة. 

وتعمل AMD الآن على تطوير رقائق خادم Epyc من الجيل الثاني والثالث، وهو منتج ذو أهمية كبيرة لعملاء AMD. 

وفقًا لأداة توصيات المحللين على منصة تداول Markets.com، تم تصنيف AMD على أنه ينصح شراؤها من قبل 52.9 ٪ من المحللين. 

ابل  (Apple)     

آبل واحدة من أكثر العلامات التجارية شهرة على هذا الكوكب، حيث أن علامتها التجارية النظيفة بالإضافة إلى سمعتها في الابتكار وسهولة الاستخدام تجعل منتجاتها مرغوبة للجميع.

شهدت أرباح Apple في أبريل/نيسان 2021 ارتفاع في المبيعات على مستوى الشركة بنسبة 54 ٪، كما أنه ارتفعت مبيعات آيفون بنسبة 65.5 ٪ خلال هذه الفترة، بعد إطلاق آيفون 12. 

وتفوقت مبيعات أجهزة الماك Mac واي باد iPad حتى على منتج ابل Apple الرئيسي، حيث حققت نموًا سنويًا مثيرًا للإعجاب بنسبة 70.1 ٪ و 79 ٪. 

من الناحية النقدية، ارتفع إجمالي الإيرادات بنسبة 53.7%، ليصل إلى 89.58 مليار دولار، تجاوز ربحية السهم التوقعات عند 1.40 $ مقابل 0.99 $ المقدرة. 

سهم ابل Apple يرتفع على مدار السنة، ففي مايو 2020 كان يتم تداوله مقابل حوالي 80 $ في مايو 2020، وبعد عام، أصبح يتداول مقابل حوالي 126 دولارًا. 

Xero 

تستحوذ شركة Xero المدرجة في بورصة ASX على مكانة رائدة عالميًا في مجال المحاسبة السحابية.  

في سنتها المالية لعام 2021، تمكنت شركة البرمجيات "ويلينغتون"، التي تتخذ نيوزيلندا مقراً لها، من توسيع قاعدة مشتركيها بنسبة 20 ٪ لتصل إلى 2.74 مليون مشترك في جميع أنحاء العالم. تشمل المناطق الجغرافية البارزة ما يلي: 

• نمو بنسبة 17 ٪ في العملاء في المملكة المتحدة – 720،000 مشترك 
• نمو بنسبة 18 ٪ في العملاء الأمريكيين – 285000 مشترك 
• نمو بنسبة 40 ٪ في عملاء من باقي انحاء العالم – 175000 مشترك 

متوسط نمو Xero السنوي 25.1 ٪، والذي يحتل مرتبة أفضل من 85 ٪ من الشركات في صناعة البرمجيات، وفقًا للمحللين GuruFocus.  

بلغ متوسط نمو الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والإطفاء (EBITDA) لمدة 3 سنوات 86 ٪، أفضل من 97 ٪ من شركات البرمجيات التي حددها GuruFocus.

يركز مستقبل Xero بالكامل على التوسع، وهي تخبر المستثمرين بانتظام أنها تفضل إعادة استثمار النقد المولد لدفع قيمة المساهمين على المدى الطويل. 

ولكن نظرًا لأن الشركة تعيد استثمار الكثير من أرباحها، قد لا يكون لدى Xero ربحية كبيرة في المستقبل.

خاتمة 

عند النظر إلى أسهم التكنولوجيا للشراء أو التداول، ضع في اعتبارك المخاطر المصاحبة للقطاع بشكل خاص، والتداول بشكل عام. 

وكما تعلمنا دائماً، لا تتداول بأية أموال لا تستطيع تحمل خسارتها، وإذا كنت ترغب في التدرب على تداول عقود الفروقات بدون أي مخاطرة أو أموال حقيقة، بإمكانك فعل ذلك من خلال حساب تداول تجريبي مجاني على منصة التداول markets.com.

تحذير من المخاطر

من المهم أن تعرف أن تداول عقود الفروقات مع Markets.com، لا يعني "امتلاكك" للأصل المالي فعليًا، وإنما تضع "تكهنات" حول ما إذا كان سعر الأصل سيرتفع أم ينخفض.

عند التفكير في تداول الأسهم، تذكر أن هذا التداول ينطوي عليه درجة كبيرة من المخاطر وقد يؤدي إلى خسارة رأس المال.

لا يمثل الأداء السابق مؤشرًا لأي نتائج مستقبلية، والمعلومات الواردة هنا هي لأغراض معلوماتية فقط ولا يمكن اعتبارها مشورة استثمارية.

اسئلة شائعة:

هل الاستثمار في قطاع التكنولوجيا مربح؟

قطاع التكنولوجيا يعد من أسرع الأسواق نمواً وأكثرها ربحا بسبب سرعة تطور القطاع، ولكن سرعة التطور هذه تجعل السوق متقلب ومليء بمخاطر فريدة من نوعها.

هل الاستثمار في قطاع التكنولوجيا مخاطرة؟

الاستثمار في قطاع التكنولوجيا يشبه أي استثمار آخر، حيث أن هناك فرصة خسارة كما يوجد فرصة ربح، ولكن بسبب تطور قطاع التكنولوجيا المتسارع، يتسم هذا السوق تحديداً بمخاطر إضافية.