دليل التداول و الاستثمار في الذهب للمبتدئين

دليل التداول و الاستثمار في الذهب للمبتدئين

التداول والاستثمار في الذهب هو أحد أكثر الأنشطة جذباً للمتداولين من شتى أنحاء العالم، كما أنه من أقدم المعادن المستخدمة لتداول القيمة.

احتفظ الذهب بقيمة عالية منذ فجر الحضارة الإنسانية، ما عليك سوى القيام بجولة في متحف لرؤية الحلي الذهبية التي يعود تاريخها إلى آلاف السنين أو القيام برحلة إلى الفاتيكان أو فرساي لرؤيته في الهندسة المعمارية لتلك الأماكن.

إذا كنت حديثاً في عالم التداول، فمقال اليوم موجه إليك، سنتحدث عن قيمة الذهب الفعلية، و العوامل التي تؤثر على سعره، كما أننا سنبرز الفرق بين التداول والاستثمار في الذهب.

من أين يحصل الذهب على قيمته ؟

أول شيء يجب علينا فهمه عند التداول أو الاستثمار في الذهب هو من أين يحصل على قيمته.

الذهب معدن ثمين حيث أنه لا يتواجد بكميات هائلة بشكل طبيعي، على عكس معادن أخرى مثل الحديد، للذهب أيضًا العديد من الاستخدامات العملية، خاصة في عالم الإلكترونيات والتكنولوجيا.

والأهم من ذلك، أن الذهب لا يتآكل، فإذا تمت معالجته  وتخزينه بشكل صحيح، لا يعاني من الصدأ أو يتلاشى، كما أن قيمة الذهب تنبع من قيمته الثقافية والعملية والعاطفية والمالية.

ما هو مخزن القيمة وكيف ينطبق هذا على الذهب؟

ببساطة، مخزن القيمة هو أصل لا تنخفض قيمته، وهذا لا يعني أن سعر الذهب لا يتحرك صعودًا أو هبوطًا، حيث أن هناك عدة عوامل مؤثرة على سعر الذهب، ولكن مقارنة بالأصول الأخرى، يميل الذهب والمعادن الثمينة إلى الحفاظ على قيمتهم.

و قد تضاعف الطلب العالمي على الذهب أربع مرات منذ سبعينيات القرن الماضي، الطلب على المعدن النادر مرتفع كما كان في أي وقت مضى.

يعتقد بعض المعلقين أن العملات الرقمية قد تصبح مخزنًا جيدًا للقيمة، وإحدى المناقشات الرئيسية هي مقارنة البيتكوين والذهب كأماكن لتخزين الثروة. 

ومع ذلك، على الرغم من ارتفاع سعر البيتكوين بشكل كبير في عام 2021، فإن العملات المشفرة بطبيعتها أكثر تقلبًا من الذهب أو المعادن الثمينة. 

عند مقارنة الذهب بتداول العملات الأجنبية أو تداول الفوركس، يعد الذهب أيضاً ملجأ آمن حيث أنه لا تتأثر أسعاره بشكل مباشر بالتغيرات في السياسة النقدية بنفس الطريقة التي تتأثر بها العملات.

عندما نتحدث عن مخازن الثروة، يميل الذهب إلى أن يتخذ شكل سبائك ذهبية محبوسة في قبو، أو في شكل مجوهرات، وهناك أيضًا عملات ذهبية تاريخية، مثل Krugerrands في جنوب إفريقيا، والتي تعمل كمخازن لقيمة الذهب.

ما الذي يؤثر على أسعار الذهب ؟

الذهب هو أحد الأصول المطلوبة مثل أي أصل آخر، يمكن أن تتحرك أسعاره لأعلى أو لأسفل، تؤثر العديد من العوامل أسعار الذهب، منها:

• العرض والطلب: ترتفع إمدادات الذهب العالمية بمعدل صغير للغاية، حوالي 1.6 ٪ سنويًا، وفي العادة يكون الطلب مرتفعًا، إما كمخزن للثروة أو لأغراض عملية، مما يساعد في دعم الأسعار. 

بالرغم من أن اكتشافات رواسب الذهب الجديدة نادرة جدًا، إلا انها يمكن أن تدفع الأسعار أيضًا، في الوقت الحالي، يمثل التعدين حوالي 75 ٪ من إمدادات الذهب العالمية.

• الدولار الأمريكي: تحدثنا سابقًا عن أن الذهب أقل عرضة للسياسات النقدية، لكن تجارة الذهب العالمية تعمل على الدولار الأمريكي حيث يتم تسعير المعدن بالدولار الأمريكي. 

يمكن للتغيرات في قيمة الدولار الأمريكي أن تجعل الذهب أقل أو أكثر جاذبية للمتداولين، اعتمادًا على ما إذا كان يتحرك صعودًا أو هبوطًا.

• اسعار الفائدة: عندما تكون أسعار الفائدة مرتفعة، قد ينخفض سعر الذهب، وذلك لأن المتداولون سيتطلعون إلى الأوراق المالية الأخرى مثل الأسهم أو الأصول ذات الدخل الثابت لكسب المال. 

والعكس صحيح، عندما تكون الأسعار منخفضة، يمكن أن يرتفع سعر الذهب حيث يستخدمه المتداولون كملاذ آمن لتخزين ثرواتهم في أوقات تقلب السوق.

• الاقتصاد العالمي: الاقتصاد العالمي عامل مشابه لأسعار الفائدة ولكن على نطاق أوسع. 

بسبب مكانة الذهب كملاذ آمن لتخزين الثروة، يمكن أن ترتفع أسعاره مع الانكماش في الاقتصاد العالمي، على سبيل المثال، ارتفع سعر الذهب بنسبة 13% في بداية جائحة كورونا.

• الاستخدامات العملية: دعونا لا ننسى أن الذهب له استخدامات أكثر من مجرد تخزين الثروات. 

هناك العديد من الصناعات التي يكون فيها الذهب مكونًا أساسياً، فعندما يكون الطلب على سلع تلك الشركات التي تستخدمه في الصناعة مرتفعًا، يمكن أن يرتفع سعر الذهب أيضا.  

التداول مقابل الاستثمار: ما الفرق ؟

في حين أنها مفاهيم ذات صلة، إلا أن هناك فروقًا رئيسية بين الاستثمار في الذهب وتداوله.

الاستثمار هو فعل شراء الذهب والتمسك به على أمل أن تعلو قيمته، وهذا يعني شراء السلع المعدنية المادية، مثل السبائك أو المجوهرات أو العملات المعدنية. 

يمكنك شراء الذهب مباشرة من تاجر متخصص، أو في البورصة، أو من خلال وسيط تداول موثوق.

ومن ناحية أخرى، ينطوي التداول على المضاربة على تحركات أسعار الذهب، وهناك العديد من الطرق لتداول الذهب باستخدام منتجات مالية مختلفة.

في الواقع، تم اختراع المراهنة على فروق الأسعار للمضاربة على تحركات أسعار الذهب، وفيه تراهن بشكل أساسي على تحركات أسعار الذهب، وصفقات الشراء تعني أنك تعتقد أن السعر سيرتفع، وصفقات البيع تعني أنك تعتقد أنه سينخفض.

تمثل العقود مقابل الفروقات عددًا محددًا من وحدات الذهب، على غرار ما إذا كنت ستشتري الذهب كاستثمار، ومع ذلك، فأنت لا تملك المعدن كما ذكرنا سابقاً. 

بدلاً من ذلك، أنت تتداول على الهامش باستخدام الرافعة المالية، هذا يعني أنك تدخل صفقة مقابل جزء صغير فقط من القيمة الإجمالية للصفقة. (استخدام الرافعة المالية يصحبه مخاطر كبيرة)

نظرًا لأنك تتداول باستخدام الرافعة المالية، يمكن تضخيم أرباحك المحتملة وكذلك خسائرك، أنت دائمًا معرض لخطر خسارة الأموال في أي شكل من أشكال التداول، ولكن حجم المخاطرة يزداد مع الرافعة المالية.

تتبع صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب نفس مبدأ تداول عقود الفروقات من حيث أنك تتوقع تحركات الأسعار، ومع ذلك، فإن صندوق المؤشرات المتداولة يجمع أصولًا متعددة في أداة مالية واحدة. 

بهذه الطريقة، يمكنك الاستثمار في القطاع بأكمله أو أجزاء متعددة من دورة إنتاج الذهب بأشكاله المختلفة، مثل أسهم الشركات المنتجة.

????في نظرة: الاستثمار في الذهب يعتمد على شراء الذهب الفعلي (سبائك أو عملات أو مجوهرات) بهدف الاحتفاظ به على المدى الطويل والاستفادة من ارتفاع قيمته في حين أن تداول الذهب يعتمد على المضاربة على تحركات الأسعار دون الحاجة  إلى امتلاك الأصل الأساسي.

ملخص

تداول الذهب يتيح فرص عدة للمتداولين ويوفر لهم ملاذ آمن في أوقات تقلب السوق، ولكن مثل أي نوع تداول آخر، تتأرجح أسعار الذهب و تتواجد فرص الربح والخسارة معاً.

لذلك كما تعلمنا، لا تداول بأي أموال لا تستطيع تحمل خسارتها، وإذا كنت ترغب في التدرب على تداول عقود الفروقات على الذهب، توفر لك منصة تداول markets.com حساب تداول تجريبي مجاني بدون أي مخاطرة أو أموال حقيقة.

اسئلة شائعة:

ما هي السلع؟

السلعة في سوق تداول السلع تمثل بضاعة  أو خدمة قابلة للتبادل مع بضاعة أو خدمة من نفس النوع، وغالبًا ما تكون المواد الأساسية للمنتجات التي يستخدمها الناس كل يوم.

كيف أنوع من استثماراتي أثناء التداول؟

يقوم العديد من المتداولين باستخدام أداتين لتساعدهم في تنويع استثماراتهم في صفقة واحدة و هما صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المختلطة.

ما هي الرافعة المالية؟

الرافعة المالية تعني أنك تقترض الأموال من خلال وسيط وتستخدمها لإجراء صفقة تداول كبيرة بدون الحاجة إلى توفير كامل رأس المال المطلوب مقدماً.