تنويع المحفظة الاستثمارية: كل ما تحتاج أن تعرفه

كيف تنوع المحفظة الاستثمارية

تنويع المحفظة الاستثمارية يعتبر من اساسيات التداول وهو شيء يمارسه جميع المتداولين الناجحين. 

لذلك في مقال اليوم سنغطي بعض أفضل الطرق لتنويع ملف استثماراتك التي من خلالها تتحوط ضد مخاطر عدة.

ما هو تنويع المحفظة الاستثمارية؟

في الأساس، يتعلق تنويع المحفظة بحماية نفسك من المخاطر ويمكن أن يساعدك أيضًا في تحسين عوائد أرباحك المحتملة.

يحتوي الملف المتنوع على صفقات مفتوحة عبر مجموعة من الأدوات والأصول المالية، بهذه الطريقة، لن تتعرض بشكل مفرط لنوع واحد من المخاطر. 

يستخدم المستثمرين والمتداولين ملف متعدد الأصول لموازنة المخاطر المحتملة، والتي يمكن أن يساعد في تحقيق عوائد أعلى على المدى الطويل.

لماذا يجب عليك تنويع المحفظة الاستثمارية؟

في عالم مثالي، ستحقق جميع صفقاتك ربحًا، ولكن في الواقع، كل فرصة ربح تأتي فرصة خسارة، وارتفاع سعر أصل معناه انخفاض سعر أصل آخر. 

لذلك تنويع محفظتك أمر منطقي، لأنه من الطبيعي أن لا تضع كل ما تملك في سلة واحدة.

هذا صحيح بشكل خاص إذا كنت تتداول عقود الفروقات، نظرًا لأنها تستخدم الرافعة المالية التي تتيح لك فتح مركز باستخدام جزء صغير من إجمالي قيمة الصفقات. 

ولكن في حين أن ذلك يمكن أن يضاعف أرباحك، إلا أنه يمكن أن يضاعف خسائرك بشكل كبير أيضًا.

من خلال توزيع رأس مالك على مجموعة واسعة من الأصول والقطاعات، يمكنك حماية نفسك من الخسائر الفادحة. 

فيمكن تعويض الخسائر المحتملة من منطقة واحدة من ملفك ذات الأداء الضعيف من خلال بأرباح صفقات أخرى.

هذا هو السبب في أن المستثمرين والمتداولين يستخدمون صندوق استثماري متعدد الأصول لموازنة المخاطر المحتملة، والذي يمكن أن يساعد في تحقيق عوائد أعلى على المدى الطويل.

اختيار الأدوات والأصول لتنويع استثماراتك

هناك ثروة من الأدوات المتنوعة المختلفة المتاحة للمتداولين الذين يرغبون في إنشاء ملف متنوع  وواسع النطاق.

الأسهم

الخيار الأكثر وضوحًا للمستثمرين هو الأسهم، من المهم تحديد رقم من مختلف القطاعات والمناطق الجغرافية، وذلك لخلق تنويع في أسهمك. 

على سبيل المثال، تضررت أسهم التكنولوجيا عندما انفجرت فقاعة الدوت كوم عام 2000. تضررت الأسهم المالية بشدة خلال الركود الكبير في عام 2008، وذلك بفضل أزمة الرهن العقاري الثانوي. 

والآن في عام 2020، تعرضت أسهم الضيافة والسفر للضرب بسبب عمليات الإغلاق الناجمة عن جائحة Covid -19.

لذلك من الأفضل دائما أن تنوع أسهمك من عدة قطاعات حتى لا تكون عرضة لمخاطر كبيرة أثناء الأزمات.

عقود الفروقات

تتيح لك عقود الفروقات  تداول الأسهم دون امتلاكها، بدلاً من ذلك، أنت تتداول الفرق بين نقاط السعر عندما يتحرك الأصل الأساسي لأعلى أو لأسفل. 

وتنطبق على عقود الفروقات نفس مبادئ التنويع التي تنطبق على الأسهم أيضًا، تداول عقود الفروقات عبر عدد من القطاعات أو فئات الأصول المختلفة للتخفيف من الخسائر المحتملة.

صناديق الاستثمار المتداولة

صناديق الاستثمار المتداولة هي أدوات استثمارية تتعقب مجموعة من الأسواق، وتقدم التنويع في حزمة واحدة، حيث يمكن أن تشمل صناديق الاستثمار المتداولة مجموعة متنوعة من الأصول، بما في ذلك الأسهم والسلع والعملات والسندات. 

إنها أدوات سلبية، لذلك فهي تعكس عوائد السوق الأساسي ولن تتفوق عليه، وتساعدك في تنويع المحفظة الاستثمارية من خلال التعرض للعديد من الأصول بصفقة واحدة، مما قد يقلل من المخاطر.

السندات

السندات هي أدوات ذات دخل ثابت تمثل مبلغًا ثابتًا من الديون، وغالبًا ما يتم إصدارها من قبل الحكومات أو الشركات. 

تعتبر السندات بشكل عام استثمارًا أكثر أمانًا، نظرًا لانخفاض مخاطرها النسبية، ووارن بافيت من محبيها. 

في رسالة عام 2013 إلى مساهمي بيركشاير هاثاواي، أمر بافيت زوجته بوضع 10 ٪ من ثروته البالغة 80 مليار دولار في سندات حكومية كطريقة آمنة للتحوط من الرهانات ضد المستقبل.

السلع

السلع هي أصول قابلة للتداول بالجملة مثل منتجات النفط والغاز الطبيعي والمعادن والذهب والمحاصيل الزراعية وما إلى ذلك. 

في العادة، تستخدم صناديق الاستثمار المتداولة لتوفير التنويع في تداول السلع، حيث تجمع مجموعة من السلع معًا، ولكن يمكنك أيضًا استكشاف المزيد من خلال الاستثمار في شركات الانتاج والتعدين.

تخصيص الأصول

جزء مهم آخر من تنويع ملف الاستثمار في حالة تخصيص الأصول هو تخفيف المخاطر. 

إذا كان لديك 80 ٪ من رأس مالك مرتبطًا بسهم واحد، و 20 ٪ موزعة على فئات أصول متعددة، فإن الخسائر المحتملة من السهم الواحد قد تفوق تمامًا أي أرباح من باقي استثماراتك، وبالتالي يمكن أن ينتهي بك الأمر بخسارة فادحة.

يتعلق الأمر كله بالتوازن، والذي سنعرضه في مثال لملف الاستثمارات المتنوعة.

مثال على ملف استثمارات متنوع

ديفيد سوانسون، المستثمر المسؤول عن الإشراف على استثمارات جامعة ييل في الولايات المتحدة، هو مثال جيد يمكن اتباعه. 

وفقًا لصحيفة نيويورك تايمز، تمكن ديفيد من الحصول على عائد استثمار سنوي بنسبة 16.3 ٪ على استثماراته على مدار العشرين عامًا الماضية من إدارة وقف جامعة ييل، بقيمة حوالي 20 مليار دولار.

في تلك السنوات العشرين، شهدنا بعض ظروف السوق الصعبة، فعلى سبيل المثال، فرض الركود العظيم ضغوطاً هائلة على الأسواق المالية على مستوى العالم. 

من خلال التنويع، تمكن ديفيد من التغلب على مثل هذه العواصف، واستمر في تحقيق عوائد كبيرة.

ملف ديفيد للاستثمار:

• 30 ٪ – أسهم الولايات المتحدة
• 15 ٪ – الأسهم الدولية من الاقتصادات المتقدمة
• 5% – أسهم الأسواق الناشئة
• 20% – صناديق عقارية
• 15% – سندات حكومية
• 15 ٪ – سندات الخزانة المحمية من التضخم

ستلاحظ أنه لا يوجد خيار واحد يمثل جزءًا ساحقًا من ملف ديفيد، ومن المحتمل أن تغطي الأجزاء الأخرى من المحفظة خسائر أي قطاع ضعيف الأداء، مما يخفف من عامل الخطر.

كيف تنوع ملف استثماراتك

والآن لنتحدث عن الخطوات العملية لتنويع ملفك الاستثماري

الخطوة 1: افتح حسابك

أولاً، ستحتاج إلى إنشاء حساب تداول مع Markets.com.

وبهذه الطريقة يمكنك الوصول إلى منصات التداول والأدوات المالية الخاصة بنا.

ويمكنك استخدام منصة التداول markets.com لتحديد وتداول الآلاف من عقود الفروقات عبر السلع والأسهم والأدوات الأكثر تنوعًا.

الخطوة 2: اختر أصولك

تتوفر أكثر من 2200 عقد فروقات على منصتنا، والتي تغطي جميع فئات الأصول الرئيسية.

فكر فيما تريد تحقيقه، وكذلك التزاماتك وميزانيتك، قد ترغب في تنويع استثماراتك بدون رأس مال كبير الكثير.

مع وضع تلك العوامل في الاعتبار، حان وقت اختيار الأصول التي ترغب الاستثمار فيها، هل تتداول العقود الآجلة للنفط والذهب أم أسهم التكنولوجيا الأمريكية في بورصة ناسداك مقابل أداء مؤشر فوتسي 100 من المملكة المتحدة. 

ستلعب الجغرافيا والقطاع دورًا في اتخاذ القرار هنا، ولكن بينما نتحدث عن التنويع، فمن الأفضل أن تأخذ فرشاة واسعة وتختار من بين مجموعة مختلفة من الأصول.

الخطوة 3: افتح صفقة

بعد أن اخترت الأصول التي تريد تداولها، ماعليك الا اختيار اتجاهك سواء كنت ترغب في البيع أو الشراء.

الخطوة 4: راقب الصفقة

مراقبة وتقييم ملفك للاستثمار أمر مهم للغاية إذا كنت تريد صفقاتك أن تنجح، وتقييم ملفك نشاط مستمر، لا يتوقف بعد أي نقطة زمنية.

راقب استثماراتك للتأكد من أنك لا تعرض نفسك للمخاطر التي لا تشعر بالراحة تجاهها.

قد يكون لديك أمور شخصية تؤثر على قدرتك على تحمل المخاطر، مثل تغير الظروف المالية، أو تغير، وفي الحالات الأكثر تطرفًا، قد يتغير ملف مخاطر أصولك، أي انهيار سوق الأسهم.

من الضروري أيضًا معرفة وقت إغلاق الصفقة، تأكد من مواكبة أي تغييرات في ظروف السوق، حتى تعرف متى يحين وقت إغلاق صفقتك، وبمجرد انتهائها يجب عليك إعادة ضبط ملف استثماراتك من جديد.

ملخص

تنويع استثماراتك هو من أفضل الطرق وأبسطها لتجنب أكبر عدد من المخاطر ممكن، لذلك تنويع محفظة الاستثمار أمر جدير بالانتباه ويجب عليك ممارسته بشكل مستمر.

وكما تعلمنا دائماً، لا تتداول بأية أموال لا تستطيع تحمل خسارتها، وإذا كنت ترغب في التدرب على تداول عقود الفروقات بدون أي مخاطرة أو أموال حقيقة، فبإمكانك فعل ذلك من خلال حساب تداول تجريبي مجاني على منصة التداول markets.com.

تحذير من المخاطر

من المهم أن تعرف أن تداول عقود الفروقات مع Markets.com، لا يعني "امتلاكك" للأصل المالي فعليًا، وإنما تضع "تكهنات" حول ما إذا كان سعر الأصل سيرتفع أم ينخفض.

عند التفكير في تداول الأسهم، تذكر أن هذا التداول ينطوي عليه درجة كبيرة من المخاطر وقد يؤدي إلى خسارة رأس المال.

لا يمثل الأداء السابق مؤشرًا لأي نتائج مستقبلية، والمعلومات الواردة هنا هي لأغراض معلوماتية فقط ولا يمكن اعتبارها مشورة استثمارية.

اسئلة شائعة:

ما هي أفضل الطرق لتداول الأسهم؟

هناك ٣ طرق رئيسية وشائعة لتداول الأسهم وهم الاستثمار المباشر، والسبريد، وعقود الفروقات.

اختيار الطريقة الأنسب يعتمد على رأس مالك وملف إدارة المخاطر الخاص بك.

كيف أنوع من استثماراتي أثناء التداول؟

يقوم العديد من المتداولين باستخدام أداتين لتساعدهم في تنويع استثماراتهم في صفقة واحدة وهما صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المختلطة.