تداول العملات الرقمية: دليل شامل للمبتدئين

أثارت العملات الرقمية جدلاً كبيراً في عالم التداول، حيث أن هناك البعض الذين يؤمنون بأنها ضجة عابرة و أنها أخذت حجماً أكبر من حجمها.

في حين أن هناك متداولون آخرين قد رأوا أرباحا هائلة في سوق العملات المشفرة و البلوك تشين، مما يجعلهم يظنون أن سوق العملات الرقمية هو سوق مربح ذو مستقبل زاهر.

لذلك اليوم سوف نغطي جميع النواحي المتعلقة بتداول العملات الرقمية، وسنغطي أيضًا كيفية دخول صفقات عقود الفروقات على تلك العملات بدون المخاطرة برأس المال من خلال حساب تداول تجريبي مجاني على منصة Markets و لكن أولاً…..

ما هي العملات الرقمية؟

و للتبسيط، من الممكن اعتبار العملات المشفرة كعملات رقمية ينحصر استخدامها و تملكها في العالم الرقمي فقط.

و لأغراض التداول، تختلف عن العملات التقليدية بثلاث طرق رئيسية:

1. العملات الرقمية غير مدعومة بأي أوراق مالية أو أصول ملموسة
2. لا تدعمها أي هيئة مركزية، مثل البنك المركزي أو الحكومة
3. لا يتضمن تداول العملات المشفرة المباشر عادةً وسيط، في أغلب الأحيان يتم تداول تلك العملات بين طرفين مباشرة بالتراضي.

الدفتر الرقمي

يتم تخزين جميع معاملات العملات المشفرة على دفتر رقمي الذي لا يمكن تحريره بعد إجراء الإدخال.

بشكل أساسي، هناك سجل شامل لجميع معاملات العملات الرقمية التي تم إجراؤها، والتي لا يمكن تغييرها.

التفسير البسيط الجيد للدفتر الرقمي هو تخيله على أنه لوحة بيضاء، حيث يتم كتابة كل معاملة تشفير عليها بعلامة دائمة، غير قابلة للمسح.

مميزات العملات الرقمية

بالنظر إلى أن العملات المشفرة تعتبر عالية المخاطر مثل أي أصل في العالم المالي، ما هي الفوائد المحتملة للمتداولين ؟

تقلب أكثر وفرصًا أكبر

من المحتمل أن تكون العملات الرقمية هي أكثر الأصول تقلبًا التي يمكنك تداولها، مع القدرة على الارتفاع السريع في السعر بسرعة البرق، والانهيار بنفس السرعة. 

على سبيل المثال، تحول تداول 1,000 $ في دوجكوين في بداية عام 2021 إلى أكثر من 121,000 $ بحلول 5 مايو من نفس العام.

لكن الجانب الآخر من ذلك ظهر في TerraUSD/LUNA، التي تفككت في ما يزيد قليلاً عن أسبوع في مايو من نفس العام:

تشير التقديرات إلى أن المتداولين خسروا جمعاً 60 مليار دولار في غضون أيام على TerraUSD/LUNA.

لذلك، من الواضح أن المخاطرة/المكافأة في العملات المشفرة هي ببساطة هائلة، مما يعكس طبيعة الأسواق الغربية على مر الزمن، مخاطر عالية و أرباح طائلة.

إذا كنت مرتاحًا لهذا المستوى من المخاطر وإذا كان لديك رأس مال لا تمانع خسارته، فإن هذا التقلب غير العادي يمنحك الفرصة لعوائد أعلى وأسرع مما قد تجده في الأسواق التقليدية.

إنها مسألة شهيتك الشخصية للمخاطرة ورأس المال الذي تريد التداول به.

تحذير: يجب ألا تتداول أبدًا برأس مال لا يمكنك تحمل خسارته.

????في نظرة: تتميز العملات المشفرة بتقلبات وفرص أكبر للربح السريع، لكنها عالية المخاطر، فهي توفر سوق يعمل بلا توقف وسيولة متزايدة ولكنها لا تزال في نمو وتمثل خيار تنويع، و ينصح بتخصيص نسبة صغيرة فقط من رأس المال لتداولها.

سوق العملات المشفرة يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع

يتم إغلاق معظم أسواق التداول الرئيسية عند نقاط معينة. حتى "السوق الذي لا ينام"، سوق الفوركس، يغلق في عطلة نهاية الأسبوع.

نظرًا لأن العملات المشفرة لا تخضع للتنظيم من قبل سلطة مركزية، فإن السوق يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وعلى مدار السنة، طالما أن متداولي العملات المشفرة مستيقظون في مكان ما في العالم، فإن السوق مفتوح.

صارت العملات الرقمية أكثر سيولة

في البداية، كانت العملات المشفرة تعتبر غير سائلة، حتى لو ارتفعت قيمة مراكزك، يكون من الصعب الاستفادة منها ببساطة لأنه لا يوجد ضمان للعثور على مشترٍ. (خاصة العملات الصغيرة).

نظرًا لأن العملات المشفرة أصبحت الآن في مستوى أعلى بكثير من القبول السائد مما كانت عليه، فإن الأسواق في عام 2023 أكثر سيولة.

 في هذه الأيام، من الأسهل على المتداولين البيع والشراء، خاصة العملات الأكثر شهرة مثل البيتكوين والإيثيريوم.

على الرغم من أنه يجب الإشارة إلى أن محركات السوق الأكبر لا تزال قادرة على تحريك الأسواق عن طريق شراء أو بيع مراكز أكبر.

من الممكن الآن أيضًا تداول العملات المشفرة باستخدام أدوات مثل المراهنة على فروق الأسعار وعقود الفروقات، والتي تمكنك من التداول على قيمة العملات دون الحاجة فعليًا إلى إمتلاكها.

سوق العملات الرقمية لا يزال في صعود مستمر

هناك الكثير من المتداولين الذين يعتبرون أن زمن العملات الرقمية قد انتهى بعد السوق الهابط في العامين الماضيين.

ولكن يجب علينا ذكر أن القيمة السوقية اعتبارًا من 2023  لا تزال أكثر من تريليون دولار.

في الآونة الأخيرة من عام 2017، كانت القيمة السوقية في حدود عشرات المليارات، إذاً نشهد زيادة تقترب من 10000 ٪ في القيمة السوقية في أقل من ست سنوات.

حتى لو اعتبرنا أداء السوق خلال العامين الماضيين، فإن نمو سوق العملات المشفرة لم يكن أقل من رائع.

العملات الرقمية متنوعة 

منذ وصول العملات الرقمية إلى الساحة و تصدر الأسواق، والمتداولون يبحثون عن علاقات محتملة مع الأصول الأخرى، لمحاولة معرفة مكان تواجدهم في الأسواق.

هناك صلة ربط بين معظم الأصول، فعلى سبيل المثال في حالة التضخم ترتفع أسعار الذهب والسندات معاً، و في الاتجاه المعاكس تميل الأسهم والسندات إلى الارتفاع عندما ينخفض الآخر.

في السنوات القليلة الأولى من أسواق العملات المشفرة، بدا أنها ترتبط ارتباطًا جيدًا بالأسهم، ولكن بعدها انخفضت الأسهم، وتبعتها العملات المشفرة.

على الرغم من ذلك ومن المثير للاهتمام، أن الانخفاض الأخير في أسهم البنوك الناتج عن هبوط بنك سيليكون فالي شهد زيادة في العملات الرقمية، مما يشير إلى أنه ربما بدأ المتداولون في رؤية العملات غير المركزية كملجأ آمن ضد النظام المصرفي.

في كلتا الحالتين، من المؤكد أن العملات المشفرة لديها القدرة على أن تصبح خيار تنويع فعال للمتداولين الذين يتطلعون إلى إضافة شيء "مختلف" إلى إستثمارتهم.

و لكن بالرغم ذلك، يجب تخصيص نسبة صغيرة فقط من رأس مال التداول الخاص بك للأصول عالية المخاطر مثل العملات الرقمية. 

توصي هيئة السلوك المالي في بريطانيا بالاحتفاظ بنسبة 10 ٪ أو أقل من رأس مال التداول الخاص بك في الصفقات عالية المخاطر.

مخاطر تداول العملات الرقمية
 

التقلب

كما ذكرنا من قبل، فإن تقلبات العملات المشفرة لا تشبه أي شيء آخر في عالم التداول.

من الممكن أن تعاني العملات المشفرة من خسائر بنسبة 20 ٪ و 30 ٪ وحتى 50 ٪ في غضون أيام إن لم يكن ساعات!

يجدر بك أن تسأل نفسك بجدية إذا كان يمكنك حقًا التعامل مع هذا المستوى من التقلبات والحفاظ على انضباطك.

هل يمكنك التعامل مع خسارة بنسبة 30 ٪ في غضون ساعات قليلة؟

معظم المتداولين لا يستطيعون، ولا حرج في ذلك، يعرف الكثير من المتداولين الناجحين حدودهم وببساطة لا يتداولون العملات الرقمية بسبب احتمالية حدوث تقلبات هائلة في الأسعار.

إذا فإنه من الذكاء عدم تداول العملات المشفرة إذا كانت التقلبات الحادة و المتكررة شيء غير مريح بالنسبة لك.

العملات الرقمية لا تزال غير مثبتة على المدى الطويل

أسواق العملات الرقمية موجودة الآن منذ أكثر من عقد من الزمان، لذلك من الإنصاف القول أن النقاد السابقين الذين أطلقوا عليها "موضة و ستنتهي" يأكلون كلماتهم الآن.

لكن عشر سنوات لا تزال وقتًا قصيرًا مقارنةً بمعظم الأصول.

للتوضيح، تم افتتاح بورصة لندن في عام 1801.

في هذه الأثناء، كانت أسواق السلع موجودة منذ قديم الأزل. (تعود أقدم أسواق السلع إلى حوالي 2500 قبل الميلاد!)

نحن لا نقول أن العملات المشفرة لن تدوم، بل بالعكس، هناك حجج قوية للغاية بأن التكنولوجيا – وخاصة البلوك تشين – ستشكل جزءًا أساسيًا من الطريقة التي تدير بها مؤسساتنا المالية أمنها في المستقبل.

نحن نقول ببساطة أنه حتى الآن، لا يمكن لأحد أن يكون متأكدًا مما سيبدو عليه مستقبل هذا السوق الذي لا يزال حديث الولادة، ما يعني أنه يجب على كل متداول توخي الحذر في كل الأوقات.

تغيُر اللوائح

أحد السمات الرئيسية الأخرى لقطاع العملات الرقمية هي أن التنظيم غير المؤكد.

يتفق معظم المنظمين على أنه عند نقطة معينة، يجب تنظيم العملات المشفرة بشكل رسمي مثل أي أصل تداول آخر.

ومع ذلك، لا يزال هناك قدر كبير من عدم اليقين بشأن كيفية حدوث ذلك.

في بعض المناطق مثل المملكة المتحدة، الاستثمار المباشر في العملات المشفرة مسموح به قانونًا، ولكن التداول من خلال أدوات مثل عقود الفروقات والمراهنات على فروق الأسعار غير مسموح به.

واتخذت حكومات أخرى وجهة نظر أكثر صرامة، ففي دول مثل الصين ومصر والجزائر، العملات الرقمية بأكملها غير قانونية.

على الجانب الآخر، جعلت بعض الدول الأصغر مثل السلفادور وجمهورية إفريقيا الوسطى البيتكوين شكلاً من أشكال العملة الرسمية، وهناك شائعات بأن نيجيريا ستتبعهم قريبًا.

من المرجح أن يستمر هذا المستوى من عدم اليقين لبعض الوقت، حيث تستمر أسواق العملات المشفرة في العثور على مكانها في العالم المالي والاستثماري.

????في نظرة: تتسم العملات المشفرة بتقلبات شديدة في الأسعار وعدم استقرار على المدى الطويل كونها سوقًا حديثة، كما أن التنظيم القانوني لها مازال غير واضح ومتذبذب، لذا تتطلب الحذر الشديد وتخصيص نسبة منخفضة من رأس المال.

كيف يمكنك تداول العملات الرقمية؟ (طريقتان رئيسيتان)

التداول المباشر (من خلال البورصة)

هناك عدد من بورصات العملات الرقمية المعروفة عبر الإنترنت ولأسباب قانونية، لا يُسمح لنا بالربط لها هنا.

من خلال بورصة العملات المشفرة، يمكنك شراء أو بيع العملات المشفرة باستخدام طرق الدفع المعتادة مثل بطاقة الائتمان.

فوائد التداول المباشر

إلى حد كبير، تداول العملات الرقمية بشكل مباشر لا يشمل استخدام الرافعة المالية مما يجعلها أكثر أمانا للمتداولين الأكثر حذرًا الذين يركزون على تقليل المخاطر حيثما أمكن ذلك.

الرافعة المالية هي جزء أساسي من التداول باستخدام عقود الفروقات، يمكن أن تضخم كل من مكاسبك وخسائرك.

ومع ذلك، بالنسبة لبعض المتداولين، فكرة خسارة أموال أكثر مما تضع باستخدام الرافعات المالية تمثل مخاطرة، ببساطة لا تستحق المكافآت المحتملة.

عقود الفروقات

تمثل عقود الفروقات اتفاقية مالية بينك وبين وسيط معتمد لتبادل الفرق بين قيمة الأصل عند فتح العقد وقيمته عند الإغلاق.

لحساب الربح والخسارة، سيتم ضرب هذا الفرق في السعر في حجم مركزك (عدد عقود الفروقات التي تختار فتحها في تلك الصفقة).

لنستعرض مثالًا أساسيًا لتداول عقود فروقات العملات الرقمية:

أنت تقرر فتح صفقة عقود فروقات على البيتكوين، والتي تبلغ قيمتها 28,129.00 $ عند فتح العقد.

اخترت فتح 4 عقود فروقات، مما يجعل إجمالي حجم تداولك 112,516 $.

خلال الساعات القليلة القادمة، يرتفع سعر البيتكوين إلى 28,500 $، هذه زيادة قدرها 371 $.

لقد فتحت أربعة عقود، لذا فإن إجمالي ربحك من هذه الصفقة هو 1,484 $.

عقود الفروقات – المشتري والبائع

تسمح لك عقود الفروقات بالشراء أو البيع في الصفقة، اعتمادًا على الطريقة التي تعتقد أن الأصل سيتحرك بها، في عقود الفروقات هذا يعني انك ستكون إما "مشتري" أو "بائع":

• إذا كنت تعتقد أن قيمة عملتك المشفرة سترتفع، ستقوم بدخول صفقة شراء، مما يعني أن تكون المشتري
• إذا كنت تعتقد أن قيمة عملتك المشفرة ستنخفض، ستقوم بدخول صفقة بيع، مما يعني أن تكون البائع.

لفهم المبدأ:

إذا اشتريت عملة رقمية مقابل 500 $، وارتفع السعر إلى 750 $، فيمكنك بعد ذلك بيعها والربح بفارق 250 $.

إذا قمت ببيع عملة مشفرة مقابل 750 $، وانخفض السعر، فيمكنك شرائها مرة أخرى مقابل 250 $ أقل مما دفعته مقابلها، وتستفيد مرة أخرى من الفرق البالغ 250 $.

مع عقود الفروقات، لا تمتلك الأصل الأساسي، لذلك لا تمتلك العملة المشفرة، ولكن مبدأ التداول الأساسي يظل كما هو.

لماذا تستخدم عقود الفروقات في الأساس؟

تتيح لك عقود الفروقات استخدام الرافعات المالية، والتي يمكن أن تمكنك من إجراء صفقات ذات قيمة أعلى دون الحاجة إلى تقديم 100 ٪ من رأس المال.

لذلك، لنفترض أنك قمت بإجراء صفقة على الإيثيريوم بقيمة 25,000 $.

وسيطك يسمح لك باستخدام الرافعة المالية 1:50.

لحساب مقدار رأس المال الذي ستحتاجه مقدمًا، يمكنك ببساطة تقسيم حجم الصفقة، وهو 25,000 $ هنا، على الرقم الثاني الأكبر في رقم الرافعة المالية (وهو 50).

لذلك، لفتح صفقة بقيمة 25,000 $ باستخدام رافعة مالية 1:50، ستحتاج إلى توفير 500 $ من رأس المال بالإضافة إلى الهامش الخاص بك.

فوائد الرافعات المالية هي أيضًا المخاطر

عندما تقوم بإجراء صفقة عقود فروقات باستخدام الرافعة المالية، يتم احتساب أرباحك وخسائرك بناءً على حجم الصفقة، وليس على رأس مالك الأولي.

لذلك، دعونا نحسب هذا بناءً على مثال الإيثيريوم الذي مررنا به للتو:

يمكنك إجراء صفقة بقيمة 25,000 $ باستخدام 500 $ من رأس المال، بناءً على الرافعة المالية 1:50.

تحقق صفقتك ربحًا بنسبة 20 ٪.

يتم احتساب 20 ٪ على 25,000 $، وليس على 500 $.

لذلك، في هذه الحالة سيكون ربحك 5000 دولار، سيكون العائد على الأموال التي تداولت بها فعليًا 900%.

من الواضح أن هذا النوع من العائد على رأس المال سيكون نادرًا بشكل استثنائي في صفقة لا تعتمد على الرافعة المالية، لذلك ليس من الصعب معرفة سبب شعبية التداول بالرافعة المالية.

ومع ذلك، من المهم جدًا فهم المخاطر الكبيرة التي تتعرض لها عند استخدام الرافعة المالية في عقود الفروقات، لأنه يتم احتساب الخسائر أيضًا على القيمة الإجمالية للصفقة.

لذلك، لنفترض أنك خسرت 20 ٪ في هذه الصفقة نفسها.

في هذه الحالة، ستخسر 5000 $. خسارة 900 ٪ على رأس مالك.

كما ترون، توفر الرافعة المالية إمكانات كبيرة للمخاطر والمكافآت، سواءً اخترت استخدامها أم لا، يجب عليك تحديد رأس المال المتاح لديك بالإضافة إلى رغبتك الشخصية في المخاطرة.

و لذلك نكرر مرة أخرى، يجب ألا تتداول أبدًا برأس مال لا يمكنك تحمل خسارته.

الملخص:

• العملات المشفرة هي عملات رقمية غير مركزية، مع تخزين المعاملات في دفتر الأستاذ الرقمي
• على عكس العملات التقليدية، فإن العملات الرقمية ليست مدعومة بأصول ملموسة أو من قبل أي بنك مركزي أو حكومة
• العملات الرقمية شديدة التقلب، مما يعني إمكانية حدوث تحركات قوية وسريعة للأسعار في كلا الاتجاهين
• هناك طريقتان رئيسيتان لتداول العملات الرقمية هما تداولها مباشرة أو استخدام الأدوات المشتقة مثل عقود الفروقات، والتي تسمح باستخدام الرافعات المالية ولكن ليس الملكية الفعلية
• يمكن أن تكون العملات الرقمية مربحة، لكنها محفوفة بالمخاطر ويجب ألا تتداول العملات المشفرة باستخدام أموال لا يمكنك تحمل خسارتها

تحذير من المخاطر

من المهم أن تعرف أن تداول عقود الفروقات مع Markets.com، لا يعني "امتلاكك" للأصل المالي فعليًا، وإنما تضع "تكهنات" حول ما إذا كان سعر الأصل سيرتفع أم ينخفض.

عند التفكير في تداول الأسهم، تذكر أن هذا التداول ينطوي عليه درجة كبيرة من المخاطر وقد يؤدي إلى خسارة رأس المال.

لا يمثل الأداء السابق مؤشرًا لأي نتائج مستقبلية، والمعلومات الواردة هنا هي لأغراض معلوماتية فقط ولا يمكن اعتبارها مشورة استثمارية.

اسئلة شائعة:

كيف يمكنني البدء في تداول عقود الفروقات على العملات الرقمية؟

يمكنك تداول عقود الفروقات على العملات الرقمية ببساطة من خلال فتح حساب على منصة Markets، ولست مضطرًا إلى تمويل حسابك الحقيقي لبدء استخدام حساب تداول تجريبي مجاني.

بهذه الطريقة، يمكنك التدرب على إجراء أكبر عدد ممكن من صفقات عقود الفروقات على العملات المشفرة التي تحتاجها لتشعر بالراحة، دون المخاطرة بأي أموال حقيقية.

بعد ذلك، عندما تشعر أنك مستعد للتداول الحقيقي، يمكنك القيام بذلك بثقة باستخدام نفس المنصة التي تدربت عليها.

ما الفرق بين العملات الرقمية و العملات المشفرة؟

العملات المشفرة تستقدم تقنية تشفير متطورة لمنع أي تلاعب بها، في حين أن العملات الرقمية تشير لأي عملة يتم تداولها رقمياً بسهولة و بدون قيود ورقية.

هل العملات الرقمية و العملات المشفرة نفس الشيء؟

كل العملات المشفرة رقمية و لكن ليست كل العملات الرقمية مشفرة، مصطلح العملات الرقمية يمثل مظلة كبيرة تقع تحته جميع أنواع العملات التي يتم تداولها رقمياً و بدون قيود