دليل الاستثمار للمستثمرين الجدد في الجائحة

اختار الملايين من المبتدئين بدء الاستثمار والتداول خلال فترة الإغلاق بسبب جائحة كورونا، والأمر يبدو منطقي من الوهلة الأولى، لأن التداول يتيح لك فرصة ربح اموال وانت في منزلك. 

ومع ذلك، من اللازم التنبيه إلا أن التداول ليس أمر عابر، بل هو نشاط مالي بحاجة إلى جبرة و إستراتيجية فعالة للنجاح.

لذلك، سنتحدث اليوم عن أساسيات التداول والاستثمار كوسيلة ترحيب للمستثمرين الجدد في عالم التداول.

هل بدأت الاستثمار بسبب الوباء؟

كشف استطلاع حديث أجراه تشارلز شواب أن 15 ٪ من عملائها بدأوا التداول أو الاستثمار خلال عام 2020 في ذروة الوباء.

أدى مزيج من المزيد من الوقت في المنزل والوصول إلى منصات التداول والاستثمار بسهولة إلى طفرة في عملاء التجزئة الجدد. 

ولا يزال الجزء الأكبر من هؤلاء الوافدين الجدد يخططون للبقاء مستثمرين ومتداولين بعد انحسار الوباء.

ومن المثير للاهتمام، أنه في حين كان هناك ارتفاع كبير في عدد الشباب الذين يستثمرون في الأصول المفضلة لدى جيل الألفية مثل العملات الرقمية، فإن مزيج القادمين الجدد لا يهيمن عليه المستثمرون الأصغر سناً فقط. 

من جيل الستينيات وجيل إكس وجيل الألفية، هناك اهتمام صحي بين معظم الفئات العمرية للبالغين.

ما هو أكثر إثارة للاهتمام هو أن أبحاث Investopedia تشير إلى أن ثلث المستثمرين في الجائحة لم يكونوا يعرفون شيئًا عن الاستثمار أو التداول قبل دخول صفقتهم الاولى.

إذا كنت ترغب في الانضمام إليهم، فهناك بعض المبادئ الأساسية التي يمكن أن تساعدك في بداية رحلتك.

كيف تبدأ الاستثمار في الأسهم

لبدء الاستثمار في الأسهم والحصص، ستحتاج أولاً إلى معرفة طبيعتها وهدف الاستثمار فيها.

الاستثمار يعني شراء أصل للحفاظ عليه على أمل أن يكتسب قيمة على مدى فترة طويلة من الزمن.

الأسهم، والمعروفة أيضًا باسم حقوق الملكية، هي الأوراق المالية التي تمثل ملكية نسبة صغيرة من الشركة. 

من خلال امتلاكها، تصبح مساهمًا في الشركة، وبالتالي يحق لك الحصول على نسبة من الأرباح المحتملة للشركة تتناسب مع عدد الأسهم التي تمتلكها.

توزع بعض الشركات حصة من أرباحها على المساهمين في حين أن شركات الأخرى تفضل إعادة استثمار الأرباح مرة أخرى في نشاط الشركة.

من المفاهيم الخاطئة الشائعة أن الاستثمار مخصص فقط للأشخاص الذين لديهم الملايين لإنفاقها، لأنه في الواقع يمكنك البدء برأس مال بسيط. 

ومع ذلك، فإن الاستثمار ينطوي على مخاطر خسارة رأس المال، بغض النظر عن المبلغ الذي تحدد استثماره في أصول مختلفة. 

فئات الأصول الأخرى للاستثمار فيها

بالطبع، الأسهم ليست الأصل الوحيد للاستثمار فيه، حيث تتوفر لك الكثير من الخيارات، منها:

• السلع – النفط والغاز الطبيعي والمحاصيل والمعادن وما إلى ذلك
• الذهب – مخزن تقليدي للثروة واستثمار مستقر نسبيًا
• سوق الفوركس – العملات الأجنبية
• العملات المشفرة – العملات الرقمية مثل البيتكوين و الاثيريوم
• الصناديق المشتركة – مجموعة من الأصول يشرف عليها مدير مالي

الفرق بين الاستثمار والتداول

يشبه التداول الاستثمار ولكنه يعتمد على النشاط قصير الأجل في حين أنه مع التداول، أنت لا تملك الأصل الأساسي. 

بدلاً من ذلك، تتداول على تحركات أسعار الأصل باستخدام منتجات مثل عقود الفروقات (CFD) أو أنشطة مثل المراهنة على أسعار السبريد.

أيضًا، على عكس الاستثمار حيث تريد أن يزيد الأصل الخاص بك من قيمته بمرور الوقت، التداول يعني أنه يمكنك المضاربة على  انخفاض سعر الأصل، مما يُعرف أيضاً باسم البيع على المكشوف.

يتيح لك التداول المضاربة على الأسعار بجزء صغير من القيمة الإجمالية للأصل، حيث يقدم الوسطاء مثل Markets.com الرافعة المالية، والتي تسمح لك بالتداول على الهامش. 

هذا يعني أنه عليك فقط وضع نسبة مئوية صغيرة من قيمة الأصل لفتح صفقة، ومع ذلك، فهذا يعني أن أي خسائر سيتم تضخيمها أيضًا، مما يجعل التداول أكثر خطورة من مجرد الاستثمار.

أخطاء يجب تجنبها إذا كنت ترغب في بدء الاستثمار أو التداول

لا يوجد تنويع 

تشير الأبحاث الأخيرة التي أجرتها Investopedia حول طفرة المستثمرين في الوباء إلى أن 56 ٪ من الوافدين الجدد يوزنون محافظهم بشدة لصالح أصل واحد في حين أن المستثمرين الخبراء حريصين على تنويع محفظتهم.

التنويع مهم لأنه يساعد في تخفيف المخاطر ويعطي التوازن لصفقاتك. 

حتى إذا كنت تبحث عن كيفية بدء الاستثمار في الأسهم، فمن المهم أن يكون لديك قاعدة واسعة من الأسهم عبر قطاعات مختلفة. 

بهذه الطريقة، إذا كان أداء أحد القطاعات سيئًا، فيمكنك استخدام قطاعات أخرى للتحوط ضد الخسائر المحتملة مع مكاسب من الأسهم الأخرى.

من المهم أيضًا مراعاة الأصول المختلفة، وليس الأسهم فقط، عند تجميع محفظة الاستثمار.

القيام بالقليل من الأبحاث أو عدم القيام بها

الاستثمار والتداول ينطويان على مخاطر خسارة رأس المال، قد يكون هناك الكثير من العوامل التي تؤثر على سعر السهم، ولكن هناك الكثير من المعلومات المتاحة لك لمساعدتك في اتخاذ قرار قائم على البحث قبل الالتزام بأي أموال.

هناك الكثير من الطرق للقيام بالبحث قبل أي صفقة، على سبيل المثال، العديد من المستثمرين الناجحين يستخدمون التحليل الأساسي والفني عند اختيار الأسهم. 

ينظر التحليل الفني إلى الجوانب الأساسية للسهم، أي كيفية أداء الشركة ماليًا، والجوانب الفنية، مثل اتجاهات الأسعار بمرور الوقت.

يمكنك أيضًا استخدام العديد من الأدوات المتاحة لك على منصات التداول والاستثمار، بما في ذلك الرسوم البيانية القوية والمؤشرات الفنية، لمساعدتك في اتخاذ القرار.

في حين أننا لا نستطيع أن ننصحك بالأصول التي تستحق إنفاق أموالك عليها، يمكننا أن نقول إنه من الأفضل إجراء البحوث بدلاً من دخول صفقة بشكل أعمى. 

لذلك، تحقق من أداء الشركة التي تريد الاستثمار فيها وتقارير أرباحها، مما سيعطيك صورة أفضل وثقة أكبر عن قرار الاستثمار الصحيح.

صنع القرار القائم على العاطفة

قد تقودك التجربة إلى أن تكون قادرًا على تحديد الاتجاهات في المستقبل، ولكن إذا كنت على وشك البدء في الاستثمار، فقم بإجراء أكبر قدر ممكن من الأبحاث. 

لا تدع العواطف تحكمك، الاستثمار عملية طويلة الأجل، لذلك يجب تجنب العفوية وردود الفعل غير المحسوبة.

البحث الدقيق والصبر هما العاملان الرئيسيان الذين يفرقان بين المستثمر الناجح  والمستثمر الهاوي.

أخذ المشورة الاستثمارية من مصادر غير موثوقة

لا يمكن لأحد أن يخبرك بشكل قاطع كيف تنفق أو تستثمر أموالك الخاصة لأن ظروف الجميع وقدرتهم على تحمل المخاطر تختلف.

ولكن في الآونة الأخيرة، مع صعود منتدى Reddit/r/wallstreetbets وغيره، يلجأ المزيد والمزيد من المستثمرين إلى مصادر غير جديرة بالثقة من الإنترنت للحصول على نصائح التداول. 

خذ دائمًا نصيحة أي متحدث بدون خلفية تداول موثقة ببعضٍ من الحرص، لأن غالبًا ما يسعى مستخدمو YouTube وغيرهم إلى تعظيم أنفسهم وزيادة جمهورهم وكسب المال لأنفسهم في نهاية المطاف.

بدلاً من ذلك، إذا كنت تبحث عن آراء المحللين، فابحث عن مصادر موثوقة، مثل Financial Times أو CNBC. 

وبإمكانك أيضاً التحدث مع مستشار مالي مرموق، ولكن كما لو كنت تبحث عن أصول للاستثمار فيها، انظر إلى مراجعات عملائهم وما إلى ذلك.

ملخص

الاستثمار والتداول مسعى ملفت للانتباه لأي فرد، لانه يفتح أمامك أبواب فرص ربح لا نهاية لها، ومع ذلك، من اللازم إدراك الجانب الآخر.

كل فرصة ربح تأتي معها نسبة مخاطرة متساوية الحجم، لذلك تأكد دائماً من القيام بالبحث اللازم وتقييم المخاطر بدقة، وكما تعلمنا دائما، لا تتداول بأية أموال لا تستطيع تحمل خسارتها.

تحذير من المخاطر

من المهم أن تعرف أن تداول عقود الفروقات مع Markets.com، لا يعني "امتلاكك" للأصل المالي فعليًا، وإنما تضع "تكهنات" حول ما إذا كان سعر الأصل سيرتفع أم ينخفض.

عند التفكير في تداول الأسهم، تذكر أن هذا التداول ينطوي عليه درجة كبيرة من المخاطر وقد يؤدي إلى خسارة رأس المال.

لا يمثل الأداء السابق مؤشرًا لأي نتائج مستقبلية، والمعلومات الواردة هنا هي لأغراض معلوماتية فقط ولا يمكن اعتبارها مشورة استثمارية.

اسئلة شائعة:

كيف أنوع من استثماراتي أثناء التداول؟

يقوم العديد من المتداولين باستخدام أداتين لتساعدهم في تنويع استثماراتهم في صفقة واحدة و هما صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المختلطة.

كيف استطيع التدرب على التداول؟

يمكنك التدرب على تداول عقود الفروقات ببساطة من خلال حساب تداول تجريبي مجاني على منصة تداول Markets.com، والذي يتيح لك التداول على أصول مختلفة بدون أي حاجة إلى التمويل أو استخدام رأس مال حقيقي.